Investimento anjo é uma maneira que investidores de sucesso e fundadores de startups promissoras encontraram para aumentar a lucratividade nos investimentos e expandir os negócios.
Temas relacionados a startups e investimento anjo estão crescendo exponencialmente. Esses dois termos são estratégias de negócios que, se forem bem planejadas, tendem a oferecer apenas benefícios. Isso vale tanto para os investidores quanto empreendedores e sociedade.
As startups provam, o tempo todo, que o uso da tecnologia e da inovação reinventam as relações de negócios das empresas tradicionais. Grande parte dos consumidores certamente já usou algum produto de uma startup e nem se deu conta.
Essas empresas nascem com a intenção de oferecer inovação, tecnologia e facilidades para os consumidores. Além da redução de preços, burocracia e entrega de melhor experiência de atendimento. São negócios inovadores que atuam em vários nichos do mercado, como educação, saúde e alimentação.
No entanto, quase tudo na vida tem um porém. Para oferecerem todas essas vantagens, nem sempre os fundadores das startups têm todos os recursos necessários para manterem os seus negócios. Por isso eles precisam ser salvos pelos investidores anjo.
Para ajudá-lo a entender de vez como tudo isso funciona, elaboramos este guia. Aqui você entenderá o que é o investimento anjo, como funciona esse processo, os desafios que podem aparecer e muito mais.
Estamos certos que obterá informações fundamentais a respeito desse assunto. Além de entender que há muitos empreendedores com excelentes ideias, mas sem os recursos necessários. Acompanhe!
Boa leitura!
O que é investimento anjo?
Investimento anjo são pessoas que investem em pequenos negócios com grande potencial de crescimento. Esse investimento é de recursos pessoais, que pode ser desde o financeiro até de conhecimentos, aconselhamentos e parcerias.
Esse “empurrãozinho” é dado principalmente para startups — negócios no setor da tecnologia e inovação. Aliás, se você já assistiu ao programa Shark Tank, teve uma ideia de como funciona este universo. Mas não esqueça que na vida real, investidor anjo não deve ter mais que 10% a 15%.
Quem investe nessas startups são os investidores anjo, com a intenção de receber em troca lucros financeiros sobre os valores por eles investidos. Normalmente, são empresários e profissionais liberais bem-sucedidos que usam seus recursos de pessoa física. Mas podem ser também sindicatos e associações.
O que um investidor anjo faz nas startups?
Quando pensamos em investimento anjo é normal imaginarmos que essas pessoas participam apenas com a ajuda financeira. Porém, isso não funciona somente dessa maneira. Não é somente disso que as startups em seus momentos iniciais precisam.
De forma geral, além do financeiro, o investidor anjo pode fazer:
- networking;
- consultorias;
- marketing;
- recrutamento;
- logística.
Vamos entender cada uma dessas atividades?
Networking
Normalmente, o investidor anjo é um profissional de sucesso em seus ramos de atuação. Para que isso tenha acontecido, certamente, com o passar do tempo em suas atividades eles conquistaram uma boa rede de relacionamentos. Ou seja, são pessoas que conhecem muitas pessoas e empresas.
Sendo assim, eles podem continuar usando grande parte dos seus contatos caso a startup atue no mesmo ramo que o deles, ou buscar novos relacionamentos. Tudo isso é feito a partir da capacidade que esses investidores têm para conquistar boas parcerias.
Consultoria e aconselhamento
Existem investidores anjo que optam por buscar startups que atuam nas suas áreas de conhecimento. A partir disso, conhecem bem os desafios do setor que os fundadores pretendem enfrentar. Assim, colaboram com a experiência da vida prática fornecendo consultoria e aconselhamento.
Marketing
Grande parte dos investidores anjo são especialistas em desenvolver ou contratar campanhas de marketing para alavancar bons negócios. Além de conquistar novas parcerias e alcançar o público-alvo, tanto é que se tornaram pessoas bem-sucedidas.
Portanto, se os investidores se prontificaram em fazer esse trabalho para a sua startup, sem dúvidas essas empresas conseguiram expandir as suas inovações e tecnologias.
Recrutamento de novos talentos
Há investidor anjo com a capacidade inata de reconhecer bons talentos. Eles conseguem, em poucos minutos de entrevista, perceber as capacidades técnicas e as habilidades dos candidatos. Portanto, deixar essa tarefa para esses empreendedores é uma boa ideia.
Esse processo de recrutamento é necessário, pois com o montante de investimento financeiro adequado e com os colaboradores certos, é possível atingir as suas metas. Além disso, com o passar do tempo, a startup precisará aumentar a sua produção de serviços para manter o bom atendimento ao cliente e permanecer à frente da concorrência.
Logística
Ter uma ideia revolucionária para o lançamento de uma tecnologia de inovação é fundamental para a concepção de um novo negócio. No entanto, é a logística que providenciará os meios e as operações necessárias para que o produto ou serviço conquiste o mercado.
Essa é uma atribuição essencial para o investidor anjo que possa se colocar à disposição para cuidar dessa estratégia administrativa.
Quanto um investidor anjo investe?
Ao contrário do que algumas pessoas imaginam, para fazer um investimento anjo não é preciso ter grandes fortunas. Inicialmente, um investidor anjo investe entre R$50 mil e R$60 mil em uma rodada de investimentos.
No entanto, isso não é uma regra, e não há uma tabela para o valor do investimento anjo. Tudo depende do acordo, contrato, tipo de negócio e partes envolvidas.
O que o investidor anjo ganha com seu investimento?
Com certeza essa é uma pergunta importante, no entanto, não pode ser respondida com valores exatos. O mundo dos negócios é repleto de variáveis e parâmetros que podem sofrer influências e impactos de ordem social e financeira.
Os valores em moeda dependem do tamanho e do valor do investimento destinado para a startup. O parâmetro que podemos usar dentro dos resultados avaliados pelos investidores anjo são ganhos entre 20 e 25% em relação ao volume acionário com a empresa.
Porém, como dito, esses são valores que variam muito de contrato para contrato. Também é necessário avaliar o investimento do investidor anjo. Ou seja, será financeiro, de consultoria, de parcerias, entre outros.
Como funciona o processo de investimento anjo?
Para que o investimento anjo obtenha os melhores resultados tanto para o investidor quanto para o fundador da startup o ideal é que sejam seguidos alguns passos. Observe as dicas que preparamos com base em processos que obtiveram sucesso.
Ingresse em um fundo de investimento anjo ou seja investidor individual
Uma maneira de diluir custos e aumentar as possibilidades de retorno são os fundos de investimento anjo. O mercado disponibiliza várias startups que estão em busca de investimento anjo. No entanto, saber quais delas vão alavancar os negócios e darem retornos lucrativos para os investidores é uma incógnita.
Para aqueles investidores que não pretendem arriscar os seus capitais e ainda não têm muita experiência para identificar uma boa negociação, ingressar em um fundo é uma estratégia. Esse grupo o ajudará a escolher uma startup que oferece uma menor oportunidade de risco.
No entanto, se você não deseja se associar a outros investidores e encontrar uma oportunidade sozinho, vá em frente!
Entenda a ideia do negócio e quais podem ser os riscos
Os fundadores das startups entendem muito bem de tecnologia e inovação, mas ainda é preciso avaliar os riscos e oportunidades. Essa análise fica por conta do investidor anjo, afinal o capital ou o tempo gasto no negócio que estará em jogo é dele também.
Portanto, cabe ao investidor conhecer e estudar bem a proposta da empresa e o nicho de atuação para entender e avaliar o percentual de riscos envolvidos. No caso de dúvidas, alguns especialistas recomendam não fazer um aporte maior do que cinco por cento da sua carteira, mas certamente esse número pode variar.
Escolha a startup
Além das oportunidades de retorno e lucro, é importante analisar as startups com políticas e missões sociais que estejam dentro dos seus objetivos e expectativas. Afinal a sua imagem como investidor mais cedo ou mais tarde será vista pela sociedade.
Procure os segmentos de mercado com mais requisitos em comum. Isso é importante para a sua capacidade de apoio. Além do capital, sabemos que o investidor anjo deve disponibilizar um determinado tempo para criar programas de incentivo e de motivação para levantar a moral dos fundadores das empresas que eles escolheram para investir.
Combine as condições e feche o negócio
Para que não fiquem de pontas soltas, o investidor anjo deve apresentar as suas condições de investimento para os fundadores da startup e vice-versa. Nesse momento, devem ser combinadas a responsabilidade financeira e as horas de trabalho que cada um deve destinar.
Para isso deve ser elaborada uma documentação jurídica onde serão descritos os termos do contrato. Nele, devem constar os direitos e deveres do investidor em relação ao seu percentual de investimento.
Todo esse procedimento deve ser feito com a ajuda de um advogado para que fique tudo dentro da legislação. Feito isso, verifique se está adequado para ambas as partes, assine a documentação, bom trabalho e boa sorte!
Dica: Co-investimento e investidor anjo: como funciona?
Quais são os benefícios do investimento anjo?
As propostas das startups oferecem benefícios tanto para os investidores quanto para os seus fundadores. Os benefícios do investimento anjo são tanto para o investidor quanto para as startups. Vamos conhecer os principais.
Benefícios para o investidor
Apesar de ter a boa intenção em alavancar negócios promissores, o investidor anjo também procura retorno. Dessa forma, podemos separar três principais benefícios de ser um investidor anjo. Veja só.
Diversificar a carteira de investimentos
Quem é do ramo de investimentos e é amante do poder dos juros sobre juros sabe que não deve deixar todos os ovos na mesma cesta. Sendo assim, investir parte dos seus ativos em uma startup é mais uma maneira de diversificar as suas aplicações.
Manter-se atualizado no mercado
As novas tecnologias e as suas soluções surgem de um dia para o outro. As startups são uma maneira de manter o investidor anjo sempre atualizado com as inovações que vão surgindo no mercado.
Oportunidade de novos negócios
O investidor anjo não precisa se prender a apenas uma startup. A partir do momento que ele está aumentando a sua rede de relacionamentos, abrem-se as oportunidades para outros negócios. Principalmente em setores de atividades tecnológicas ou tradicionais.
Benefícios para as startups
Aqueles que recebem o incentivo, seja financeiro, seja de conhecimento, também têm muito a ganhar. Veja só os benefícios do investimento anjo para as startups.
Suporte financeiro
Nem só de boas ideias vivem as empresas. Elas precisam de investimentos financeiros para se manterem sustentáveis e pagarem as despesas até começarem a colher os frutos de seus trabalhos. Sem o suporte financeiro do investidor anjo, muitas delas não sobreviveriam por muito tempo.
Possibilidade de investimentos
Grande parte das startups começam dentro do quarto dos fundadores e com apenas um smartphone e um laptop. O aporte do investidor possibilita a esse, ou esses idealizadores, investimentos em equipamentos, pessoas e em ambientes mais favoráveis aos negócios.
Expansão no mercado
Para uma empresa expandir no mercado ela precisa usar todos os meios físicos e virtuais para atingir o público-alvo. Para isso, será necessário contar com a ajuda financeira de um investidor para criar as estratégias de logística para levar os seus serviços até os clientes.
Quais os desafios de ser um investidor anjo?
Se alguém, algum dia, disse a você que ganhar dinheiro é fácil, certamente, essa pessoa está mentindo. Assim como todos os negócios e aplicações financeiras, o investidor anjo deve estar preparado para enfrentar alguns riscos ao optar por esse tipo de investimento.
Conheça agora quais são os desafios para esses anjos.
Risco de perder parte do capital investido
Sabemos que lidar com dinheiro em qualquer tipo de negociação ou investimento em que há a possibilidade de ter uma grande rentabilidade como retorno, também há risco de perda de parte do capital investido.
Raramente, os investidores anjos são pessoas ingênuas ou inexperientes na arte de trabalhar com dinheiro. Tanto que sabem usar bem esse recurso que têm um montante para investir. Sendo assim, conhecem bem o risco e não devem colocar todas as economias no negócio.
Requer paciência
O investidor anjo deve ter paciência para obter retorno e lucro do capital investido na empresa. Em muitos casos, os retornos financeiros das startups não são imediatos, pois se tratam de negócios no início das suas atividades no mercado.
Então esse investimento funciona como uma espécie de casamento, o investidor deve entrar no relacionamento com a intenção de ficar por um tempo longo e não pensando no divórcio se entrar pensando em sair é melhor buscar outra opção. Isso porque a liquidez nessas empresas não é de retorno imediato.
É um caminho novo a ser trilhado
Como os investidores anjos investem nas startups no início das suas jornadas no mercado, eles precisam ser indivíduos preparados para enfrentar novos desafios e riscos — que podem ser pequenos ou grandes. Afinal, uma das grandes características das empresas de inovação e tecnologia é o rumo ao desconhecido.
Então, seja você investidor, seja empreendedor, seja fundador, mesmo com os desafios o mercado das startups no Brasil é crescente. As incertezas da economia e do mercado das empresas tradicionais, acabaram por fortalecer esse mercado de tecnologia e inovação.
As possibilidades de atravessar fronteiras em condições desfavoráveis como a pandemia da Covid-19, demonstraram para empreendedores e investidores que esse mercado é capaz de se manter e desenvolver mesmo nas crises.
Startup com apoio do investimento anjo se transformaram em alternativas eficientes para manutenção da economia, dos negócios e de fornecimento de produtos de serviços para a população. Assim, todos saem ganhando.
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