Investir em uma startup é uma oportunidade de investir em um setor com retorno financeiro acima da média. Entenda mais da modalidade e veja seus principais benefícios.
Investir em uma startup é investir em um sonho que pode mudar o mundo. O Facebook e o Google são exemplos disso. Antes de se tornarem os grandes impérios da atualidade, eram pequenas empresas de fundo de garagem. Com coragem, boas ideias e inovação, eles mudaram os rumos da tecnologia.
Nos mais variados setores e campos de atuação, as startups buscam resolver problemas cotidianos com soluções inovadoras. Até mesmo em um setor tradicional como a contabilidade, é possível surgir boas ideias. Por causa disso, o segmento se torna uma aposta promissora para um futuro mais rico e sustentável.
Para os investidores, além de tudo isso, é uma oportunidade de investir em uma ideia revolucionária. E o melhor, uma ideia que traga ótimas possibilidades de retorno financeiro. A seguir, entenda um pouco mais dessa relação, quais são os ganhos desse tipo de investimento e o rendimento. Confira!
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Quais são os principais benefícios de investir em startups?
Em primeiro lugar, investir em uma startup é uma jornada emocionante. Você faz parte de todas as etapas e compartilha dos altos e baixos. O sucesso do empreendimento é o seu sucesso. Você participa diretamente de um projeto que pode contribuir com um futuro melhor. Tudo isso com rentabilidade financeira.
Neste sentido, os principais benefícios de investir na categoria são:
- facilidade para investir;
- retorno acima da média;
- novas oportunidades de negócio;
- possibilidade de mudar o mundo;
- investir na economia do país.
Boas ideias com a orientação correta podem revolucionar o mundo. Se a participação começar nos níveis iniciais, por meio de um investidor anjo, a sua expertise é ainda mais valiosa. Ao empregar os seus conhecimentos em um negócio, você faz com que a ideia de alguém se torne realidade.
Portanto, uma startup é mais que um espaço para diversão, com mesa de sinuca e ambiente descontraído. É um modelo de negócio com propostas inovadoras e com alta rentabilidade financeira. Nos próximos tópicos, entenda um pouco mais das vantagens do investimento.
Facilidade para investir
Investir em uma startup é mais simples do que parece. O processo pode ser feito totalmente on-line e sem burocracias. Logo, as limitações geográficas não são mais um impeditivo e nem os requisitos legais. As plataformas fazem quase tudo para o empreendedor. Resta a ele escolher onde investir.
Retorno acima da média
Quando você investe em uma startup, em alguns casos, você pode se torna parte do quadro societário. Neste cenário, quanto melhor forem os resultados e o crescimento daquela, maiores serão os seus retornos. É um valor que cresce exponencialmente.
Ou seja, você investe x e pode receber de volta 5x, 10x, 20x ou mais. No entanto, para que o investimento valha a pena, é necessário escolher com sabedoria.
Novas oportunidades de negócio
Além de gerar variedade no portfólio, as startups são novas oportunidades de negócio. Produtos novos, soluções novas. Um novo olhar para problemas cotidianos. Mesmo durante a crise, alguns setores continuam crescendo. Enquanto os segmentos mais tradicionais passam por dificuldades, outros, aproveitam do desafio para se reinventar.
Isso sem falar em soluções que surgiram no cenário pandêmico.
Possibilidade de mudar o mundo
Ao investir em uma startup, você muda o mundo da sua maneira. Seja para otimizar um processo produtivo. Seja para criar um produto completamente novo, é uma possibilidade de transformar sonhos em realidade. Lembre-se: boas ideias surgem dos sonhos, mas se consolidam na coragem de alguém em investir.
Paralamentente, se você acredita na solução de uma empresa, todo o processo se torna ainda melhor. Deixa de ser só um investimento baseado em lucros para ser um propósito de vida. À vista disso, vale a pena procurar por startups que possuam valores parecidos com os seus.
Investir na economia do país
Segundo a Associação Brasileira de Startups, o Brasil possui cerca de 12.700 startups em diferentes nichos e mercados. Você já parou para pensar que quando você investe em uma dessas empresas, você investe na economia do nosso país?
Ao investir na bolsa de valores, o dinheiro vai para outros investidores. Por outro lado, quando você investe em uma empresa, a verba é revertida em contratações, infraestrutura, entre outras áreas. Dessa forma, há movimentação econômica e geração de novos empregos.
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Quais são os ganhos e o rendimento desse tipo de investimento?
Em vez de esperar os juros renderem, quando você investe em uma startup, os seus ganhos são a partir do que foi investido. Conforme a empresa cresce, amadurece e se desenvolve, aumentando seu valor, seus lucros também aumentam.
Da mesma forma, se, no futuro, ela for vendida, o que você recebe segue a mesma lógica. Vale lembrar que o retorno ao investir em uma startup é a longo prazo e com baixa liquidez. Ou seja, seus ganhos serão diferentes do que você está acostumado em um negócio tradicional.
Por exemplo, você não vai ter retorno de 5%, 10%, 15% ao ano etc. Você acredita em um sonho. Se tudo der certo, de 4 a 7 anos depois, seu lucro será de 5x, 10x, 15x do que foi investido.
A ideia é comprar uma parte de uma startup quando ela ainda está começando a se desenvolver. Os preços estarão mais em conta. Dessa maneira, no futuro, após valorização, quando for vender a sua parte, os lucros serão maiores.
Pense no caso da Devassa. Ela começou como uma microcervejaria em 2000. Alguns anos depois, 2007, foi vendida para a Schincariol por R$30 milhões. Todos os sócios e acionistas venderam as suas partes. Imagine o retorno que deu.
Existem algumas pessoas que falam que a melhor forma de investir no segmento é trazendo variedade para a cartela. Assim, serão diferentes fontes de renda e mercados de atuação. No começo, é fundamental entender os tipos de startup e como o investimento funciona para fazer uma boa escolha.
Como analisar o desempenho de uma startup antes de investir?
Existem alguns KPIs (Indicadores Chave de Performance) que você pode utilizar para analisar o rendimento de uma startup. O objetivo é avaliar se um empreendimento vale a pena. Os principais indicadores são:
- Oportunidade;
- Custo de Aquisição de Clientes (CAC);
- Tempo de Recuperação do CAC;
- Lifetime Value (LTV);
- Margem de Lucro;
Entenda o que cada um deles significa.
Oportunidade
A Oportunidade é uma análise do mercado. Considerando tudo que já existe, o cenário atual e a solução apresentada, quais são as chances de ter sucesso? Logo, antes de investir em uma startup, é preciso estudar quais são as expectativas de retorno do investimento considerando o macro e o micro.
CAC
Quanto você precisará gastar para adquirir clientes? Qual será o esforço necessário do setor de marketing para que o negócio prospere? O Custo de Aquisição por Cliente ajuda você a entender quais serão os gastos necessários nas etapas seguintes. Dessa maneira, você consegue avaliar o que será preciso para faturar.
Tempo de Recuperação do CAC
Considerando o quanto você terá que investir para ter clientes, quanto tempo demora para você ter retorno? A métrica representa quanto tempo será preciso para que a receita seja maior que o que foi gasto.Este resultado permitirá que você avalie a startup e compreenda a sua rentabilidade.
LTV
Quanto o cliente gera de receita para você em um determinado intervalo de tempo? O CAC em conjunto com o LTV ajudará a entender a sustentabilidade do empreendimento. A partir disso, você verá se vale a pena ou não investir nela.
Margem de Lucro
A Margem de Lucro é o quanto o empreendedor precisa vender para que o investidor tenha lucro. A análise deste valor permite compreender a escalabilidade da empresa. Ao analisar esta métrica, a avalie em conjunto com as anteriores para garantir resultados mais precisos.
Quando vale a pena investir em startups do Brasil?
O povo brasileiro é criativo por natureza. No mercado de startups, os próprios problemas transformam-se em soluções inovadoras. Tanto é que, mesmo na crise, algumas empresas do setor continuaram crescendo. Neste sentido, vale a pena investir em startups no Brasil em qualquer etapa.
A título de curiosidade, em 2021, as empresas de inovação já apresentaram melhor desempenho do que no ano anterior. Mesmo com a economia em retrocesso, o setor somou investimentos de US$3,5 bilhões em aportes. Valor 17% superior ao obtido em 2019.
Como vimos ao longo deste artigo, vale sim a pena investir em startups. O processo burocrático é simplificado. Além disso, a escolha correta pode trazer inúmeros benefícios para o investidor. Por exemplo, o retorno acima da média, novas oportunidades de negócio e a possibilidade de mudar o mundo.
Isso sem falar que é um investimento no nosso próprio país e nas nossas riquezas. O mercado brasileiro traz ótimas oportunidades de investimento. É um setor em crescimento que, mesmo durante a crise, continuou crescendo. Para quem deseja investir no setor, é necessário entender que é um ganho a longo prazo.
Estima-se que o retorno costuma demorar de 4 a 7 anos. Por isso, antes de investir, analise o desempenho da empresa por meio dos KPIs. Veja se a startup selecionada trará bons resultados.
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